Till huvudinnehållet

⚠️ MISSA INTE: Driva Eget Live – 10 värsta företagarmisstagen (gör absolut inte detta!). Anmäl dig! 

Ekonomiskolan

10 lagliga sätt att sänka skatten i ditt företag 2026

Skatt är en av de största kostnaderna i många företag. Men – genom smart planering finns det flera helt lagliga sätt att påverka hur mycket skatt ditt företag (och du som ägare) betalar.

Gustaf Oscarson
Gustaf Oscarson 3 juni, 2026 • Uppdaterades 4 juni, 2026 • 4 minuters läsning
Hur kan man sa¨nka skatten – lagliga strategier fo¨r fo¨retagare
Montage/Canva

Låt oss först göra ett konstaterande: det handlar inte om avancerad skatteplanering – utan om att förstå hur reglerna fungerar och använda dem på rätt sätt.

Här är tio strategier som många företagare använder för att sänka skatten i sina företag (och för sig själva som företagare). Vilka fungerar för dig?

Tips från Spiris: Minska skatten med expertens tips.

1. Ta rätt nivå på lön i aktiebolaget

Driver du aktiebolag kan du själv styra hur stor lön du tar ut. Lön beskattas som tjänst, medan utdelning kan beskattas lägre genom de så kallade 3:12-reglerna (ofta till 20 % skatt). Många företagare väljer därför att ta ut lön upp till brytpunkten för statlig skatt* (för att få fulla sociala förmåner och en rimlig skattenivå) och därefter kombinera med utdelning.

En genomtänkt kombination av lön och utdelning kan sänka den totala skatten.

* För inkomståret 2026 är brytpunkten 660 400 kronor per år, vilket motsvarar en månadslön på cirka 55 000 kronor före skatt.

2. Utnyttja utdelning enligt 3:12-reglerna

Ägare i fåmansbolag kan ta utdelning till 20 % skatt upp till ett visst gränsbelopp. Det gör utdelning till en av de mest skatteeffektiva ersättningsformerna i aktiebolag.

Hur stort utdelningsutrymmet är beror bland annat på löner i bolaget och sparade utdelningsutrymmen från tidigare år.

Tips från Spiris: De nya 3:12-reglerna, vad innebär de? Vi förklarar här.

3. Gör avdrag för alla kostnader i företaget

En grundregel är att kostnader som är nödvändiga för företaget normalt är avdragsgilla. Det kan till exempel vara:

  • utrustning
  • programvaror
  • marknadsföring
  • resor i tjänsten
  • redovisningstjänster

Många företagare missar faktiskt avdrag – vilket gör att bolagsskatten blir högre än den behöver vara.

Tips från Spiris: Vad är en ej avdragsgill kostnad? Vi förklarar här.

4. Sätt av pengar till tjänstepension

I aktiebolag kan företaget betala tjänstepension till ägaren. Det är ofta skatteeffektivt eftersom företaget får avdrag för kostnaden samtidigt som beskattningen skjuts fram till pensionen. Dessutom bygger du upp ett långsiktigt sparande.

De flesta företagare börjar med lön upp till brytpunkten, därefter en kombination av utdelning och tjänstepension.

5. Investera i företaget istället för att ta ut pengarna

Om företaget går bra kan det ibland vara mer skatteeffektivt att låta vinsten stanna kvar i bolaget och använda den till investeringar som ökar företagets värde.

Det kan till exempel vara:

  • ny utrustning
  • marknadsföring
  • produktutveckling
  • rekrytering

Bolagsskatten är lägre än den skatt du betalar privat. Så ta ut det du behöver privat, men fokusera också på att bygga värde i bolaget (som skapar långsiktiga värden för dig som ägare).

Tips från Spiris: Bolagsskatt 2026 – så kan du optimera skatt på vinst.

6. Använd periodiseringsfond

Periodiseringsfond gör det möjligt att skjuta upp beskattning av vinster. I aktiebolag kan upp till 25 % av vinsten sättas av till periodiseringsfond och beskattas senare. Det kan vara användbart om vinsten varierar mellan olika år.

Om vinsten blir lägre ett kommande år kan fonden återföras och därmed minska beskattningen det året.

7. Använd expansionsfond (enskild firma)

En expansionsfond är ett skatteverktyg för enskilda näringsidkare och handelsbolag som gör det möjligt att skjuta upp skatt på en del av vinsten och återinvestera medlen i verksamheten till en lägre skattesats, motsvarande bolagsskatten hos aktiebolag.

Det fungerar som en utjämning mellan enskild firma och aktiebolag. Resterande skatt och egenavgifter betalas först när fonden återförs till beskattning.

8. Utnyttja skattefria förmåner

Vissa förmåner kan ges utan att beskattas som lön.

Exempel:

  • friskvårdsbidrag
  • julklappar till anställda
  • kaffe och enklare fika
  • personalaktiviteter

I aktiebolag kan även ägaren ta del av dessa eftersom man normalt räknas som anställd i bolaget. Det blir ett sätt att slippa använda redan beskattade pengar till dessa inköp.

Tips från Spiris: Lön eller utdelning? Tänk på det här innan du väljer

9. Planera resultatet mot årsskiftet

Mot slutet av året kan företag ofta påverka resultatet genom att flytta vissa kostnader eller intäkter mellan år.

Det kan till exempel handla om att:

  • göra investeringar innan årsskiftet
  • skjuta upp fakturering (om lämpligt)
  • ta vissa kostnader tidigare (om relevant)
  • göra en extra avsättning till tjänstepension eller ta en extra lön

Detta kan påverka hur mycket skatt som ska betalas ett visst år. Men var försiktig och håll dig inom reglerna.

10. Ta hjälp av en redovisningskonsult eller revisor

Det sista tipset är kanske det viktigaste. En bra redovisningskonsult eller revisor kan ofta hjälpa dig att hitta möjligheter till skatteplanering som du annars hade missat. Det handlar inte om att undvika skatt – utan om att använda reglerna på det sätt de faktiskt är tänkta att fungera.

Ett bra bokföringsprogram kan också hjälpa dig med skatteplaneringen.

Sammanfattning – skatteplanering är en del av företagandet

Att planera skatten är en naturlig del av att driva företag. Genom att förstå hur reglerna fungerar kan du betala rätt (och kanske lägre) skatt, undvika onödiga misstag
och använda företagets pengar mer effektivt.

Det viktiga är att planeringen görs lagligt och i god tid, inte i sista minuten när bokslutet redan är klart. Lycka till!

Tips från Spiris: Ladda ned kostnadsfri fakturamall, affärsplansmall, kvittomall och mall för reseräkning här

Tips! Här hittar du alla delar i Ekonomiskolan – som lär dig allt om bokföring, skatter och företagsekonomi. Bokmärk och kom tillbaka!



ANNONS

Innehåll från Spiris

Försäljning

Du kanske inte behöver fler kunder? (gör så här istället)

Fler leads, fler möten och mer marknadsföring. Det är lätt att tro att lösningen på svag försäljning alltid är fler kunder. Men tänk om problemet ligger någon annanstans?

Spiris_SoMe_IG avatar 180x180px
Spiris 4 september, 2026 • Uppdaterades 7 september, 2026 • 6 minuters läsning
optimerad säljprocess
Spiris

Psst, innan vi startar! Här kan du ladda ned kostnadsfri fakturamall, affärsplansmall, kvittomall och mall för reseräkning.

Okej, till ämnet. Många företag tappar affärer som redan är på väg in – helt enkelt för att uppföljningen inte fungerar. 

Du får ett mejl från någon som är intresserad. Ni pratar och du lovar att återkomma med en offert. Sedan kommer ett kundmöte emellan. Telefonen ringer. Någon annan behöver något akut. Tre veckor senare hittar du mejlet igen.

Känner du igen dig?

När ditt företag är litet fungerar det ofta utmärkt att hålla kunder och affärer i huvudet, inkorgen, kalendern och kanske i ett Excelark. Men ju fler kunder och förfrågningar du får, desto större blir risken att något faller mellan stolarna.

Då är lösningen inte nödvändigtvis att lägga mer pengar på att hitta nya kunder. Börja med att bli bättre på att ta hand om dem som redan har hittat dig. Här är sex smarta sätt att täppa till hålen i din säljprocess. (Spoiler Alert! Allt blir mycket enklare med rätt system för tidrapportering och med ett riktigt bra CRM. 

Steg 1. Samla alla potentiella affärer på ett ställe

Första steget är nästan löjligt enkelt: sluta hantera potentiella affärer på olika ställen. Du kanske pratar med ett lead via mejlen. Ett annat via anteckningarna i mobilen. En tredje potentiell kund har du lovat att ringa ”någon gång nästa vecka”.

Lösning: Skapa ett gemensamt kundregister där du direkt kan se vem kunden är, vad ni har pratat om och var ni befinner er i säljprocessen.

Har du bara ett fåtal kunder kan ett enkelt kundregister i din ekonomiplattform räcka långt (det kan du testa gratis hos Spiris här).

Har du fler kunder och en längre säljprocess är det dags att titta på ett riktigt säljstöd eller CRM – här kan du testa ett gratis hos Spiris.

Steg 2. Bygg en enkel säljtavla

Nästa steg är att göra försäljningen synlig. Du ska helst kunna öppna en vy och på några sekunder förstå vilka affärer som är på gång. Det behöver inte vara komplicerat. Din säljtavla kan exempelvis bestå av:

  • Ny kontakt – någon har visat intresse.
  • Kontaktad – första dialogen är tagen.
  • Offert skickad – nu väntar du på besked.
  • Uppföljning – kunden behöver bearbetas vidare.
  • Vunnen affär – dags att gå från försäljning till leverans.
  • Förlorad affär – inte den här gången. Hur ska du följa upp inför framtiden?

Poängen är inte exakt vilka steg du använder. Det viktigaste är att varje potentiell affär alltid ska ha en tydlig plats och ett tydligt nästa steg.

Steg 3. Bestäm nästa aktivitet – direkt

Här gör många småföretagare fel. Du kanske har haft ett bra samtal med en potentiell kund. Kunden säger: ”Det här låter intressant, hör av dig efter sommaren.” Sedan går sommaren och till hösten har du tankarna på annat…

Gör det därför till en vana att aldrig lämna en potentiell affär utan nästa konkreta aktivitet. Ska du ringa på torsdag? Skicka offert på måndag? Följa upp om två veckor? Lägg in det direkt i ditt system.

Med ett digitalt säljstöd kan du samla aktiviteter, anteckningar och uppföljningar på kunden och få påminnelser när det är dags att agera. Då behöver ditt minne inte längre vara företagets CRM-system.

Steg 4. Ta reda på vad affärerna är värda

Alla potentiella kunder kommer förstås inte att bli betalande kunder. Men – om du har koll på värdet och sannolikheten för varje affär får du något som är minst lika viktigt som ordning: en bild av vad du faktiskt har på gång.

Säg att du har offerter och pågående dialoger värda 500 000 kronor. Några är nästan klara, medan andra fortfarande befinner sig i ett tidigt skede. Genom att uppskatta sannolikheten för respektive affär kan du börja se värdet på din verkliga säljpipe – och vilka affärer du framför allt bör lägga tid på.

Plötsligt blir försäljningen något du kan styra istället för något du hoppas ska hända. Dessutom blir det mycket enklare att lägga en vettig budget.

Tips! Så kan du använda Google för att få fler affärer – läs här!

Steg 5. Gör efterarbetet rätt – glöm inte fakturera!

Du har fått ett ja. Grattis! Men säljprocessen slutar inte där. Nu ska det du har sålt levereras, kanske tidrapporteras – och framför allt faktureras. Ju fler manuella överlämningar du har mellan olika system, desto större blir risken för både mer administration och missar.

Det smartaste är därför att tänka på hela kundresan som ett sammanhängande flöde. Tänk…

Kontakt → offert → affär → leverans → faktura → betalning.

Här är det en stor fördel om säljstödet hänger ihop med företagets ekonomisystem. När en vunnen affär kan följa med vidare genom systemet slipper du mata in samma kund och information flera gånger.

Steg 6. Bygg en lösning som fungerar även när ni blir fler

Det är inte så svårt att hålla koll på fem kunder. Men vad händer när det blir 20, 50 eller 100?

Vi lovar – det är nu problemen med ett hemmabyggt system börjar märkas. Olika personer har information om samma kund, någon glömmer att följa upp och ingen har riktigt hela bilden.

Ställ de här frågorna till dig själv:

  • Vet jag exakt vilka potentiella affärer vi har just nu?
  • Vet jag vem som ska följas upp – och när?
  • Kan någon annan ta över en kund utan att fråga mig om allt?
  • Kan jag se ungefär hur mycket vår säljpipe är värd?
  • Hänger kund, försäljning och fakturering ihop?

Svarar du nej på flera av frågorna är det förmodligen dags att bygga ett bättre system – innan du lägger ännu mer kraft på att fylla på med nya leads.

Så kan du samla kundresan hos Spiris

Det finns förstås många sätt att bygga upp en fungerande säljprocess. Ett alternativ är Spiris ekonomiplattform (testa gratis här), där du kan börja med det du behöver idag och bygga på när företaget växer.

För det mindre företaget kan kundregistret i Bokföring & Fakturering vara tillräckligt för att samla kunduppgifter och få ordning på faktureringen.

Har du en större kundbas och behöver hålla koll på fler affärer kan du bygga vidare med Spiris Tid & Projektplanering med CRM (prova gratis här). Där kan du bland annat arbeta med en visuell säljtavla, samla aktiviteter och kundinformation och hålla koll på affärsmöjligheter genom olika delar av säljprocessen.

När affären sedan är vunnen finns dessutom ekonomin i samma ekonomiplattform. Nice! Idén är enkel: informationen ska följa kunden istället för att du ska flytta den mellan olika lappar, Excelark och system.

För målet är trots allt inte att administrera fler kunder. Det är att göra fler av dem till affärer.

Om Spiris
Att driva företag med Spiris är enkelt. Spiris är den flexibla ekonomiplattformen. Allt finns samlat och automatiserat med smarta funktioner – från bokföring till fakturering och lön. Det ger dig tid till att fokusera på rätt saker. Det vill säga att starta, driva och utveckla din företagsdröm utan krånglig administration. Läs mer på Spiris.se.



Ekonomiskolan

Vilket bokföringsprogram ska jag välja 2026?

I dag använder nästan alla företag någon form av bokföringsprogram. Programmen gör bokföringen enklare, automatiserar mycket av arbetet och hjälper dig att hålla koll på företagets ekonomi. Men vilket ska jag välja?

Gustaf Oscarson
Gustaf Oscarson 7 juni, 2026 • Uppdaterades 29 september, 2026 • 3 minuters läsning
Vilket bokfo¨ringsprogram ska man va¨lja
Montage/Canva

Det finns onekligen många alternativ på marknaden – och de kan skilja sig ganska mycket i funktioner och pris. 

Istället för att fastna i specifika varumärken kan det vara smart att utgå från vilka funktioner programmet faktiskt har. Här är en checklista med tio saker ett bra bokföringsprogram bör klara av.

Tips från Spiris: Bokför gratis – i 6 månader! För dig som startat företag de senaste 12 månaderna.

10 saker ett bra bokföringsprogram ska kunna

1. Automatisk koppling till bankkonto

Ett modernt bokföringsprogram ska kunna kopplas direkt till företagets bankkonto. Då importeras transaktioner automatiskt och kan matchas mot fakturor eller kvitton. Det sparar mycket tid och minskar risken för manuella fel.

2. Enkel fakturering

Ditt företag behöver kunna skapa och skicka fakturor direkt i bokföringsprogrammet. Programmet bör därför ha en enkel faktureringsfunktion. Det är också en fördel om programmet kan:

  • skicka fakturor digitalt (även e-faktura)
  • hantera påminnelser
  • registrera betalningar automatiskt

3. Automatisk momsberäkning

Momsredovisning är en central del av bokföringen. Ett bra bokföringsprogram räknar automatiskt ut moms och kan skapa en momsrapport som ligger till grund för momsdeklarationen. Det minskar risken för fel i redovisningen.

Tips från Spiris: Sköt det mesta av din löpande bokföring automatiskt. Prova gratis här!

4. Digital kvittohantering

I dag arbetar många företag helt digitalt. Ett bra bokföringsprogram bör därför ha en funktion där du kan fotografera kvitton med mobilen och ladda upp dem direkt i systemet. Det gör att underlagen sparas automatiskt och blir lätta att hitta.

5. Integrationer med andra system

Många företag använder fler system än bara bokföringsprogrammet, till exempel:

  • e-handelssystem
  • kassasystem
  • CRM-system
  • betalningslösningar

Ett bra bokföringsprogram ska kunna integreras med andra verktyg så att informationen automatiskt förs över till bokföringen.

6. Automatisering av bokföringen

Moderna bokföringsprogram kan automatisera mycket av bokföringen. Till exempel kan systemet:

  • föreslå bokföringskonto
  • matcha banktransaktioner
  • bokföra återkommande kostnader automatiskt

Det gör arbetet betydligt snabbare.

Tips från Spiris: Följ Spiris nyhetsbrev här. Få tips, inspiration och aktualiteter för företagare.

7. Rapporter som är lätta att förstå

Ett bra bokföringsprogram ska inte bara registrera siffror – det ska också hjälpa dig att förstå ekonomin. Programmet ska därför kunna ge dig tydliga rapporter, till exempel:

  • resultatrapport
  • balansrapport
  • kassaflödesrapport

Helst ska de vara enkla att läsa även för den som inte är ekonom.

8. Samarbete med redovisningskonsult

Många företag väljer att anlita en redovisningskonsult när de växer. Då är det viktigt att programmet gör det enkelt att dela bokföringen. Många system låter både företagaren och redovisningskonsulten arbeta i samma system samtidigt. 

9. Möjlighet att växa med företaget

Det bokföringsprogram du väljer i början bör fungera även när företaget växer. Det är därför bra om programmet även kan hantera saker som:

  • löner
  • projektredovisning
  • lager
  • fler användare

Då slipper du byta system när företaget utvecklas.

10. Support och hjälp när något går fel

Ekonomi är ett område där det är viktigt att det blir rätt. Därför är det en stor fördel om bokföringsprogrammet erbjuder bra support. Det kan till exempel vara:

  • chatt eller telefon
  • guider och utbildningar
  • hjälpcenter online

När frågor uppstår är det skönt att kunna få hjälp snabbt.

Välj funktioner, inte bara pris!

När du ska välja bokföringsprogram är det lätt att fastna i priset. Men ofta är det viktigare att programmet faktiskt passar hur ditt företag arbetar – det är värt någon hundralapp extra att välja kvalitet.

Ett bra bokföringsprogram ska göra ekonomin enklare – inte krångligare.

Om programmet har funktionerna i checklistan ovan, brukar det vara ett bra tecken på att det fungerar även när ditt företag växer.

Tips från Spiris: Ladda ned kostnadsfri fakturamall, affärsplansmall, kvittomall och mall för reseräkning här

Tips! Här hittar du alla delar i Ekonomiskolan – som lär dig allt om bokföring, skatter och företagsekonomi. Bokmärk och kom tillbaka!



Cookies

Den här webbplatsen använder cookiesför statistik och användarupplevelse.

Driva eget använder cookies för att förbättra din användarupplevelse, för att ge underlag till förbättring och vidareutveckling av hemsidan samt för att kunna rikta mer relevanta erbjudanden till dig.

Läs gärna vår personuppgiftspolicy. Om du samtycker till vår användning, välj Tillåt alla. Om du vill ändra ditt val i efterhand hittar du den möjligheten i botten på sidan.