Om du har ont om tid kan du ladda hem Skatteguiden 2026 för företagare här, där du får alla tips, finesser och smarta skattetips på en plats. Rekommenderas!

Okej, då ska vi titta närmare på de viktigaste tipsen för att minska företagets (och din privata) skatt 2026.

Ägarledda företag kan minska sin skatt genom skatteplanering

Som ägare av ett fåmansaktiebolag har du möjlighet att påverka din skattesituation genom medvetna val. Genom att förstå och tillämpa rätt strategier kan du inte bara optimera företagets skattesituation, utan även gynna din privatekonomi.

Psst! Spana också in den här guiden om hur du optimerar likviditeten i ditt företag 2026. Viktiga tips!

Strategier för effektiv skatteplanering

1. Överavskrivningar
   Genom att göra överavskrivningar kan du snabbare skriva av värdet på företagets tillgångar, vilket minskar den skattepliktiga vinsten för året. Det är dock viktigt att balansera denna kortsiktiga skattefördel mot behovet av avskrivningar i framtiden.
2. Periodiseringsfonder
   Att avsätta medel till en periodiseringsfond möjliggör uppskov av beskattning av en del av vinsten till ett senare år. Detta kan vara fördelaktigt om du förväntar lägre inkomster kommande år. Tänk på att dessa medel måste återföras till beskattning inom en viss tidsram.
3. Koncernbidrag
   För företag inom en koncern kan koncernbidrag användas för att utjämna resultat mellan bolag, vilket kan optimera den totala skattesituationen. Det är viktigt att följa gällande regler för att säkerställa att dessa transaktioner hanteras korrekt.

Tips! Visst har du sett att vi har fler kostnadsfria guider?

1. Här finns en nedladdningsbar, kostnadsfri guide om alla skattenyheter 2026.

2. Här kan du ladda hem K10-checklistan för företagare, där du får alla tips, finesser och smarta K10-tips på en plats.

3. Här kan du ladda ned en kostnadsfri Löneguide – som lär dig allt om löner och lönehantering. Ett måste för företag med anställda!

4. Och här hittar du en kostnadsfri guide om de nya 3:12-reglerna. Ett måste om du vill få stenkoll på läget och få konkreta exempel.

Hur kan skatteplanering påverka din privatekonomi

Dina beslut som företagare påverkar direkt din personliga ekonomi. Här är några områden att överväga:

• Lön vs. utdelning: Valet mellan att ta ut lön eller utdelning påverkar både din skatt och dina sociala förmåner. Lön är pensionsgrundande men beskattas högre, medan utdelning ofta beskattas lägre men inte påverkar pensionen.
• K10-blanketten: En korrekt ifylld K10-blankett är avgörande för att beräkna hur mycket utdelning som kan tas ut till lägre beskattning. Det är viktigt att förstå reglerna kring gränsbelopp för att optimera din skattesituation. Här kan du ladda ned K10-checklistan.
• Avdrag för hemmakontor: Om du arbetar hemifrån kan du ha rätt till avdrag för arbetsplats i hemmet. Det är viktigt att känna till vilka kostnader som är avdragsgilla och hur de ska redovisas.
• Tjänstebil: Att ha en tjänstebil kan påverka både företagets och din personliga beskattning. Det är viktigt att förstå förmånsvärdet och hur det påverkar din skattesituation.

Tips! Här kan du ladda hem vår fullständiga checklista för att starta aktiebolag, helt kostnadsfritt. En riktigt bra steg-för-steg-guide (inklusive det krångliga med juridik och ekonomi) att hålla i handen hela vägen.

Gratis, nedladdningsbar guide för smartare skatteplanering

För att underlätta din skatteplanering har Talenoms experter sammanställt en omfattande guide med allt du behöver veta för att optimera skatten. Den täcker allt från hantering av periodiseringsfonder till deklaration av kvalificerade andelar genom K10. Oavsett om du är en erfaren företagare eller ny i branschen, kan denna guide hjälpa dig att fatta välgrundade beslut.

Ladda ner guiden och ta kontroll över din skattesituation här.

Ska jag sköta skattefrågor och bokföring själv, eller ta hjälp av en byrå?
Bra fråga! Här går vi igenom fördelar och nackdelar med att ta hjälp av en byrå.

Talenom – en långsiktig partner för små och medelstora företag
Att välja rätt redovisningsbyrå handlar inte bara om att klara det närmaste årets förändringar. Talenom är specialister på att skapa långsiktiga samarbeten med företagare. Vad sägs om:

Erfarenhet och expertis: Talenom har funnits sedan 1972 och är idag en av de ledande aktörerna i Finland och Sverige inom digital redovisning för små och medelstora företag. 

Personlig service: Hos Talenom är kundnöjdhet en prioritet. Varje företag får rådgivning anpassad efter sina unika behov, oavsett om det gäller daglig redovisning eller avancerad skatteplanering.

Ps. Notera att skatteregler kan ändras, och det är viktigt att hålla sig uppdaterad eller konsultera en skatteexpert för att säkerställa att du följer aktuella bestämmelser.

1. Får du starta eget när du är anställd?

I Sverige får du i princip alltid starta eget, så länge du följer två huvudregler:

Regel 1: Ingen konkurrens med arbetsgivaren

Du får inte starta företag inom exakt samma område eller med samma målgrupp som din arbetsgivare. Bryter du mot detta kan du hamna i problem – både juridiskt och moraliskt.

Regel 2: Ingen arbetstid får användas till ditt företag

Du får inte arbeta med ditt företag på arbetstid eller använda arbetsgivarens:

• dator
• program
• kundlistor
• material
• lokaler

Det är nästan alltid ett brott mot anställningsavtalet.

Tips: Kontrollera om du har en konkurrensklausul eller bisyssleförbud. Fråga HR-avdelningen hos din arbetsgivare om du är osäker.

Tips från Spiris: Här hittar du den kompletta checklistan kring hur du startar ett företag – steg för steg.

2. När är det smart att berätta för arbetsgivaren?

Det är inte ett lagkrav att berätta – men det är alltid klokt.

Du bör informera arbetsgivaren om:

• din nya verksamhet riskerar att uppfattas som konkurrerande
• du har en offentlig tjänst (då måste bisysslor granskas)
• du riskerar att nämnas offentligt i rollen som företagare

Om företaget ligger långt från din anställning (t.ex. du jobbar som ingenjör men startar ett hunddagis), räcker det ofta att skriva ned ditt resonemang och spara det som dokumentation.

Tips! Men som sagt, det är alltid smartast att ha en öppen dialog med arbetsgivaren. Tips! Vill du verkligen ta stora kliv och bygga ditt drömföretag? Gör som 1 000-tals andra företagare, bli medlem i Driva Eget Plus. Testa gratis här.

3. Fördelar med att starta vid sidan om

Det här är faktiskt ett av de bästa sätten att bli företagare.

Du minskar din ekonomiska risk

Din anställning betalar hyran – ditt företag testar idén. Tips! Använd vår kalkyl för att räkna ut vad det kostar att starta eget. Se kalkylen här.

Du kan göra misstag utan att det kostar allt

Du får tid att utforska, experimentera och växa utan att pressas av lönsamhetskrav.

Du får en naturlig “proof of concept”

Innan du går all in får du veta:

• finns betalningsvilja?
• finns återkommande kunder?
• går modellen att skala?

Du lär dig företagande i praktiken

Administrationen, skatter, kunder – du får koll på allt innan du kör igång på heltid.

Tips från Spiris: Har du frågor om att starta eget? Snacka med oss allt mellan himmel och jord, så länge det rör företagande. Boka gratis rådgivning här. 

4. De vanligaste misstagen (som ställer till det efteråt)

Misstag 1: Du jobbar för mycket – utan att prata med partner/familj

Deltidsföretag + heltidsjobb = hög risk för överbelastning.
Sätt gränser.

Misstag 2: Du börjar i fel ordning

Många:

• registrerar bolag
• designar logga
• bygger hemsida

…innan de ens vet om någon vill köpa.

Det enda som betyder något i början är betalningsvilja.

Misstag 3: Du glömmer vilka regler som gäller

Vanligt:

• man fakturerar på arbetstid
• man använder jobbdator
• man råkar skapa konkurrens
• man blandar ihop roller

Sätt tydliga gränser mellan dagjobb och företag.

Misstag 4: Man tror att man måste hoppa av snabbt

Det är helt okej att hålla sitt företag litet länge.
Det viktiga är att det är hållbart.

5. Hur mycket tid behövs – och när ska man gå ner i arbetstid?

Det finns tre vanliga utvecklingssteg:

Steg 1: Starta vid sidan av utan att ändra din anställning (0–5 timmar/vecka)

Fokus på test:

• kundintervjuer
• första betalande kunder
• lära sig försäljning
• prova tjänsten i liten skala

Steg 2: Gå ner till 80 % eller 60 % när du har stabil efterfrågan

När du har:

• fler kunder än tid
• återkommande intäkter
• en bekräftad affärsmodell

…är det ofta perfekt att gå ner i arbetstid. Det ger luft men minskar risk.

Steg 3: Gå över till heltid när du kan ersätta minst 60–80 % av din lön

Du behöver inte ersätta hela lönen direkt – många kostnader försvinner när du slutar pendla, äta ute etc.

Tips! Det är inte säkert att arbetsgivaren går med på din nedtrappning. Därför är det smart att bygga planen tillsammans.

Tips 2: Det kanske enklaste sättet att starta eget vid sidan om är om arbetsgivaren blir din första uppdragsgivare. Kan du gå från anställd till konsult i samma företag?

6. Vilken bolagsform är bäst när man startar vid sidan av?

Det finns två realistiska alternativ:

1. Enskild firma – bäst för de flesta som vill testa

Fördelar:

• enkelt att komma igång och ofta billigare
• minimalt med administration
• passar tjänster och frilansjobb

Nackdel:

• du är personligt ansvarig

Perfekt när du ska testa, sälja små tjänster eller vill starta snabbt.

2. Aktiebolag – bäst när du börjar tjäna mer

Fördelar:

• du är inte personligt ansvarig
• tryggare för kunderna
• bättre om du vill anställa
• möjlighet till 20 % utdelning (till lägre skatt)

Nackdel:

• kräver 25 000 kr i aktiekapital
• mer administration

Passar om du ska växa, ta större kunder eller vill skala efter hand.

Tips från Spiris: Ska du starta aktiebolag? Här är guiden som tar dig igenom hela processen – tydligt och enkelt.

7. Ekonomin: Så mycket måste du tjäna innan du slutar din anställning (helt)

Ett bra riktmärke är:

• Ditt företag bör generera minst 60 % av din nuvarande lön
• …under minst 3 månader i rad
• …med en växande efterfrågan

Det betyder att du har:

• en produkt som fungerar
• kunder som återkommer
• en marknad som växer

Många lämnar jobbet alldeles för tidigt. Det här skyddar dig.

Tips från Spiris: Upplev Spiris! Prova Spiris bokföring och fakturering – gratis.

8. Skatter och regler – kort och enkelt

När du driver företag vid sidan av anställning:

Du betalar skatt på två sätt:

1. Lön från anställning → vanlig A-skatt
2. Intäkter i företaget → F-skatt eller FA-skatt

Om du har både anställning och företag behöver du FA-skatt.

Du måste hålla isär:

• privata inkomster
• företagsinkomster
• moms

9. Så prioriterar du tiden när du både är anställd och företagare

Det här är nyckeln. Utan struktur faller allt.

1. Jobba med företaget på bestämda tider

Exempel:

• två kvällar i veckan
• en helgförmiddag
• en förmiddag varannan vecka

2. Prioritera bara två saker i början

• sälj
• leverans

Allt annat (hemsida, logga, administration) kan vänta.

3. Använd 80/20-regeln

20 % av insatsen står för 80 % av resultatet.
De 20 % är nästan alltid:

• kundkontakter
• marknadsföring
• produkt/tjänste-utveckling

Tips från Spiris: Vilken affärsidé blir din? Vi bjuder på 37 färdigpackade idéer som kan bli ditt företag här.

10. En tydlig och enkel startplan du kan följa direkt

Här är en konkret 7-stegsplan:

1. Kontrollera om du får starta vid sidan av.
2. Bestäm vad du ska sälja och till vem.
3. Starta en enskild firma (snabbt, billigt, smidigt).
4. Testa idén på riktiga kunder direkt.
5. Jobba med företaget på fasta tider.
6. Gör en enkel budget och sätt mål.
7. Utvärdera efter 2–3 månader: väx eller pausa.

Och du – lycka till!